सिर्फ बैंक ही नहीं आपके अकाउंट में कितना पैसा है, इनके पास भी रहती है जानकारी

सिर्फ बैंक ही नहीं आपके अकाउंट में कितना पैसा है, इनके पास भी रहती है जानकारी

By: Rohit Solanki
November 07, 22:11
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New Delhi: अगर आप सोचते है कि आपके Bank Account में कितना पैसा जमा कर रखा है यह आपको और सिर्फ आपके Bank को ही पता है तो आप गलत है।

Bank कई सरकारी एजेंसियों के मांगने पर आपके Account की Detail शेयर करता है। 

ऐसे में अगर आपके अकाउंट में कोई ऐसा Transaction होता है जो आपकी Income profile से मैच नहीं करता है तो सरकारी एजेंसियां इस पर आपसे पूछताछ कर सकतीं हैं। आज हम आपको बता रहे हैं उन सरकारी एजेंसियों के बारे में जिनके साथ आपका बैंक आपकी Account detail साझा कर सकता है। 

IT डिपार्टमेंट : आजकल ज्‍यादातर Bank Account परमानेंट अकाउंट नंबर यानि PAN से लिंक्‍ड हैं। ऐसे में Income Tax डिपार्टमेंट इसके जरिए आपके Bank Account के transaction को ट्रैक करता है। अगर इनकम टैक्‍स विभाग को आपके Bank Account में हुआ कोई transaction संदिग्‍ध लगता है तो वह Bank से आपके अकाउंट की सारी डिटेल मांग सकता है। इसके बाद Income Tax department इस डिटेल के आधार पर अपनी जांच को आगे बढ़ाता है। इनकम टैक्‍स विभाग को लगता है कि आपके अकाउंट में हुआ transaction  आपकी इनकम प्रोफाइल को मैच नहीं करता है तो वह नोटिस भेज कर आपसे पूछताछ कर सकता है।

  

फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट और CVC : Financial intelligence यूनिट 10 लाख रुपए से अधिक के ऐसे transaction की रिपोर्ट तैयार करता है जिस पर शक होता है कि यह अपराध या corruption से जुड़ा होता है। इसे सस्‍पेक्‍टेड transaction रिपोर्ट कहते हैं। अगर यह रिपोर्ट केंद्र सरकार के कर्मचारी से संबंधित है तो फाइनेंशियल इंटेलीजेंस यूनिट इस रिपोर्ट को केंद्रीय सतर्कता आयोग यानी CVC से साझा करता है। इसके बाद CVC transaction की जांच करता है। 

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